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amia 
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發表時間 : 2007-08-23 23:34:50
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跟著巴菲特腳步走 金融基金 投資新標的 --閱讀人次 : 2611

  股神巴菲特近日表示,金融股已到了跳樓大拍賣的時刻,必要時「shopping」的速度不會輸給購物天后伊美黛.馬可仕。

對於一般投資人來說,不用像巴菲特大手筆買下全美最大房貸公司全國金融公司(CFC),可投資專門買金融股的「金融基金」。

法人指出,股災以來全球金融股指數已跌八.二三%,相關基金近一個月最多也跌了十二%,短線跌深,但中長線仍審慎樂觀看待金融股,尤其是財富管理相關的金融企業。

貝萊德美林投資管理表示,雖然市場普遍認為,美國次級房貸債的陰影仍將延續,但不可忽略到與過去不同且較佳的基本面。

第一,大型金融機構獲利來源的地理分布較過去分散,且受惠於新興市場經濟成長。

第二,金融類股為美國股市的龍頭類股,但此次修正過程中,大盤跌幅遠低於金融類股的跌幅,顯示大盤走勢仍偏穩健。

全球經濟持續擴張、金融市場持續活絡,以及財富管理需求持續成長等因素的延續,將有助於金融類股長期基本面的支撐。

貝萊德美林投資管理認為,對歐亞金融類股影響仍需觀察。近期市場統計數據顯示,歐洲及亞洲持有相關部位比重並不顯著。

然而在資訊透明度有限下,金融機構放貸對象持有相關投資部位的高低,及債券交易活絡度是否降溫等對其的影響,值得留意。

法國巴黎資產管理則表示,本季雖然因為美國次級房貸風暴,使金融類股跌勢較為劇烈,但許多基本面仍佳的銀行與保險類股股價已低,反而值得逐步選擇優質個股進場布局。

由於MSCI歐洲金融股票指數已為近一年來最低點,下跌風險減小,雖然目前市場波動仍然存在,但一旦市場趨於平靜,已經便宜的歐洲金融股基金仍是好標的。

德盛安聯全球人口趨勢基金預定經理人傅子平則指出,金融產業中,以財富管理這一塊最具潛力。據統計,目前全球財富管理的市場規模達四十五到五十兆美金,而全球可投資的資產更高達六十到八十兆美金,還有六十%的成長空間。

傅子平說,歐美日三大嬰兒潮陸續退休,進一步推升財富管理的需求。

美國退休金市場已達十三兆美金,並且以平均九%的年增率持續成長;而過去五年,德國投資共同基金的人數成長五十%,四十五歲到七十歲的人更是理財投資主要客群。這些熟齡世代掌握先進國家七成以上財富,而財富管理業正是讓這股銀髮勢力在退休後,繼續保持有錢又有閒的最佳幫手。

不過,對於處於次貸風暴中心的金融產業,相關基金是否會踩到地雷?投信投顧公會祕書長蕭碧燕表示,在次貸風暴爆發後,就已請各家投顧檢視旗下引進的海外基金是否有踩到地雷,目前為止回報都是沒有投資到相關商品,即使有投資到比例也相當地小,對基金淨值影響有限,會踩到地雷的應是以國外的地產基金為主,但目前國內引進的檔數不多。
更多請閱工商時報2007.08.23




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